53 歲的 Shan Hanes 是堪薩斯州埃爾克哈特 Heartland Tri-State Bank 一位受人尊敬的高管，因參與涉及加密貨幣的大規模金融詐欺計劃而被判處 24 年監禁。
該案件揭露了一個複雜騙局的細節，該騙局始於一條 WhatsApp 訊息，後來演變成美國近期最大的銀行醜聞之一。
美國司法部門揭露了哈內斯如何透過精心設計的「殺豬」騙局，將超過4700 萬美元（相當於約2.7 億雷亞爾）從他工作的銀行轉移到第三方控制的帳戶，該騙局誘導受害者進行欺詐性投資在加密資產。
以下了解案件的進展以及這種加密貨幣騙局對社區和銀行系統的影響。
加密貨幣騙局：「殺豬」如何運作
被稱為「殺豬」的金融騙局在加密貨幣領域盛行。該計劃始於 台灣的電話號碼 犯罪分子讓受害者相信他們正在進行安全且有利可圖的投資。
就 Shan Hanes 而言，這位高層被承諾高回報且涉及加密貨幣的投資機會所吸引，這是一種以承諾高回報而聞名的投資方式。
2022 年，Hanes 在 WhatsApp 上收到一則訊息，提議投資加密錢包。他對系統的簡單性深信不疑，開始投資自己的個人積蓄。
然而，承諾的回報從未實現，哈恩斯被迫從其他來源尋求資金，被迫進行新的存款。
這位高層可以不受限制地從哈特蘭三州銀行獲取資金，他開始利用這些資金試圖彌補損失並獲得承諾的利潤。
詐欺性轉移與挪用資金
2023 年全年，Hanes 直接從他擔任信託職位的銀行進行了數百萬美元的轉帳。他向詐欺者控制的帳戶進行了價值 670 萬至 1000 萬美元的交易。
這位高管還使用非正式貸款，甚至使用他女兒之一的學校資金繼續投資該計劃。哈內斯利用自己的職權要求進行超出銀行限額的轉賬，命令其他員工繞過內部控制。
根據法庭文件，詐騙者透過虛假的利潤和安全承諾來操縱哈內斯，確保他如果追加投資就能收回投資金額。
然而，這些轉移只會給高階主管帶來更多損失，並最終為銀行機構帶來更多損失。
投訴和對社區的後果
導致哈內斯被捕的投訴來自他的一位鄰居布萊恩·米切爾(Brian Mitchell)，他借給這位高管1200萬美元，並承諾返還100萬美元作為補償。